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财富诊所

大类资产配置&资金出境

通过全球化的资产配置大数据模型，出具资产配置诊断书。在确保隐私的情况下，免费给出人工智能分析报告。在大类资产配置方向给您提供合理化建议。

对一般的资产管理人而言，并不需要知道家族投资者的性别、婚姻状况、职业等私人信息。但我们作为会员的私人顾问，在全部掌握这些信息后，并必须了解到会员与家庭成员的人生梦想、投资目标与担忧事项，为您设计最个性化的资产配置与资产管理建议。因此，我们在数据采集、目标制定、金融与非金融问题的确定、备选方案的准备、定期评价与校正建议的一整套流程上都会做好充分的准备。

这些都是我名下的个人资产

但是这样配置资产真的合理吗，万一受到系统性风险波及，会造成严重缩水吗。。。

赵总

解决方案

对一般的资产管理人而言，并不需要知道家族投资者的性别、婚姻状况、职业等私人信息。但我们作为会员的私人顾问，在全部掌握这些信息后，并必须了解到会员与家庭成员的人生梦想、投资目标与担忧事项，为您设计最个性化的资产配置与资产管理建议。
因此，我们在数据采集、目标制定、金融与非金融问题的确定、备选方案的准备、定期评价与校正建议的一整套流程上都会做好充分的准备。

赵总，根据您自身情况及目前的资产分布，我们建议您。。。因为。。。。

所投资产评估诊断

目标企业分析

钱总，某传统企业企业主。自身公司发展稳定，闲暇之余投资了一些其他公司

A公司：某制造业公司，目前经营稳定，但由于公司产品较为传统，不知道未来会不会被竞争者打压。。。

某医药公司：两年前设立并投入，但估值一直没达到预计目标，近日又来找我融资，到底还值不值得继续投资。。。

某装修公司：已入股多年，但公司盈利一直增速不高，近期正好有人想收购股份，是否需要借机退出？

服务对象

解决方案

我们根据目标企业当前所遇到的瓶颈进行定制化分析，并给出合理建议
比如钱总投资的三家公司主要担忧情况如下：

A公司：钱总主要对A公司的竞争能力存在担忧，我们会着重对A公司供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、行业内竞争者现在的竞争能力等进行详细分析解答，并出具分析报告。

B公司：钱总主要对B公司的估值增长存在担忧，我们针对B公司还处于发展期，会采用相对估值法如PE估值法、PB估值法、EV/EBITDA估值法等根据B公司实际情况“量体裁衣”，给出未来B公司估值的预测，为钱总提供参考建议。

C公司：钱总主要对C公司的盈利能力存在担忧，我们会着重对C公司的财务情况进行详细尽调，包括对公司毛利率、营业利润率、经营安全边际率、净利率、每股收益（EPS）、股东报酬率（ROE）等重要财务指标均进行横、纵向对比、核查财务指标的真实性并预计未来收益状况，为钱总提供可靠的参照物标。

资产处理助手

服务对象：周总

周总，某纺织业企业主。近期受到贸易战冲击，主业公司现金流较为紧张，今年儿子即将成家，女儿也要留学，近期需要一笔资金

我除了这家一手创办的公司外，还有这两家公司股权可以处置变现

B公司：某XX行业公司，周总持股比例XX，但该公司目前经营情况比较困难。。

A公司：某XX行业公司，周总持股比例XX

解决方案

周总，根据您当前的诉求，我们给您提供的建议如下：
根据您所提供的资料以及我们前往现场尽调的结果来看，我们预计A公司还是较有发展前景的，B公司确实经营情况较为艰难，前景也不明朗，建议您尽早转让。当然，我们也可以为您提供A公司的退出途径。
对于B公司股权的转让我们可以为您提供如下两种服务：

包销：确定股权转让价格后由我们为您全权代理转让事宜，我们保证您在XX月XX日之前收到股权转让款，如逾期的我们可以做出赔偿。

不包销：我们通过自身渠道，尽力为您寻找受让方，但不保证。转让价格也由受让方与您自己协商，我们从旁起到协助作用。

专项分析报告

基金私人顾问

孙总，是一家股权投资基金公司多年的老顾客，孙总持有的该基金公司产品份额如下

A基金：这个基金一年前已成功退出，收益不菲

B基金：该基金已到期，目前在清算阶段

C基金：还在存续期，但是我不太看好他，在考虑要不要提前转让份额

D基金：新设立的基金，管理人非常乐观，但是我看这两年市场大环境并不好，要不要投资呢？

服务对象一：

解决方案

基金管理人调查：孙总，我们对基金公司进行了专项调查分析。该公司成立于~~，创始人是~~，以前做过~~，曾经做过~~成功的案例，又有~~案例没有达到期望值，理由是~~~。目前他们在行业中的客观评价是~~，理由是~~~。

到期基金清算：孙总，您所投的B基金是属于~~类型基金，适用税率~~，（是/否）需要代扣代缴，超额收益计算公式为~~，您应得的净收益因为~~。管理人对您收取的费用（是/否）合理。

存续基金诊断：孙总，从调查情况来看，基金管理人确实存在一定能力。从C基金本身来看，该基金项下资产共~~个，其中~~情况~~，预计~~，理由是~~；综合来看，我们预期该基金~~建议您~~理由是~~

新设基金调查：孙总，我们分析D基金后得出：D基金项下资产Ⅰ~~；Ⅱ~~；Ⅲ~~；Ⅳ~~。结合这些资产情况，我们认为该基金所分配的收益偏高/低，风险程度偏高/低，给您的建议（是/否）值得投资