睿全家族办公室
财富诊所
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大类资产配置&资金出境
通过全球化的资产配置大数据模型,出具资产配置诊断书。在确保隐私的情况下,免费给出人工智能分析报告。在大类资产配置方向给您提供合理化建议。
对一般的资产管理人而言,并不需要知道家族投资者的性别、婚姻状况、职业等私人信息。但我们作为会员的私人顾问,在全部掌握这些信息后,并必须了解到会员与家庭成员的人生梦想、投资目标与担忧事项,为您设计最个性化的资产配置与资产管理建议。 因此,我们在数据采集、目标制定、金融与非金融问题的确定、备选方案的准备、定期评价与校正建议的一整套流程上都会做好充分的准备。

这些都是我名下的个人资产
但是这样配置资产真的合理吗,万一受到系统性风险波及,会造成严重缩水吗。。。
赵总
解决方案
对一般的资产管理人而言,并不需要知道家族投资者的性别、婚姻状况、职业等私人信息。但我们作为会员的私人顾问,在全部掌握这些信息后,并必须了解到会员与家庭成员的人生梦想、投资目标与担忧事项,为您设计最个性化的资产配置与资产管理建议。
因此,我们在数据采集、目标制定、金融与非金融问题的确定、备选方案的准备、定期评价与校正建议的一整套流程上都会做好充分的准备。
赵总,根据您自身情况及目前的资产分布,我们建议您。。。因为。。。。
所投资产评估诊断
目标企业分析
钱总,某传统企业企业主。自身公司发展稳定,闲暇之余投资了一些其他公司
A公司:某制造业公司,目前经营稳定,但由于公司产品较为传统,不知道未来会不会被竞争者打压。。。
某医药公司:两年前设立并投入,但估值一直没达到预计目标,近日又来找我融资,到底还值不值得继续投资。。。
某装修公司:已入股多年,但公司盈利一直增速不高,近期正好有人想收购股份,是否需要借机退出?
服务对象
解决方案
我们根据目标企业当前所遇到的瓶颈进行定制化分析,并给出合理建议
比如钱总投资的三家公司主要担忧情况如下:
A公司:钱总主要对A公司的竞争能力存在担忧,我们会着重对A公司供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、行业内竞争者现在的竞争能力等进行详细分析解答,并出具分析报告。

B公司:钱总主要对B公司的估值增长存在担忧,我们针对B公司还处于发展期,会采用相对估值法如PE估值法、PB估值法、EV/EBITDA估值法等根据B公司实际情况“量体裁衣”,给出未来B公司估值的预测,为钱总提供参考建议。

C公司:钱总主要对C公司的盈利能力存在担忧,我们会着重对C公司的财务情况进行详细尽调,包括对公司毛利率、营业利润率、经营安全边际率、净利率、每股收益(EPS)、股东报酬率(ROE)等重要财务指标均进行横、纵向对比、核查财务指标的真实性并预计未来收益状况,为钱总提供可靠的参照物标。
资产处理助手
服务对象:周总
周总,某纺织业企业主。近期受到贸易战冲击,主业公司现金流较为紧张,今年儿子即将成家,女儿也要留学,近期需要一笔资金
我除了这家一手创办的公司外,还有这两家公司股权可以处置变现
B公司:某XX行业公司,周总持股比例XX,但该公司目前经营情况比较困难。。
A公司:某XX行业公司,周总持股比例XX
解决方案
周总,根据您当前的诉求,我们给您提供的建议如下:
根据您所提供的资料以及我们前往现场尽调的结果来看,我们预计A公司还是较有发展前景的,B公司确实经营情况较为艰难,前景也不明朗,建议您尽早转让。当然,我们也可以为您提供A公司的退出途径。
对于B公司股权的转让我们可以为您提供如下两种服务:

包销:确定股权转让价格后由我们为您全权代理转让事宜,我们保证您在XX月XX日之前收到股权转让款,如逾期的我们可以做出赔偿。

不包销:我们通过自身渠道,尽力为您寻找受让方,但不保证。转让价格也由受让方与您自己协商,我们从旁起到协助作用。
专项分析报告
基金私人顾问
孙总,是一家股权投资基金公司多年的老顾客,孙总持有的该基金公司产品份额如下
A基金:这个基金一年前已成功退出,收益不菲

B基金:该基金已到期,目前在清算阶段

C基金:还在存续期,但是我不太看好他,在考虑要不要提前转让份额

D基金:新设立的基金,管理人非常乐观,但是我看这两年市场大环境并不好,要不要投资呢?
服务对象一 :
解决方案
基金管理人调查:孙总,我们对基金公司进行了专项调查分析。该公司成立于~~,创始人是~~,以前做过~~,曾经做过~~成功的案例,又有~~案例没有达到期望值,理由是~~~。目前他们在行业中的客观评价是~~,理由是~~~。

到期基金清算:孙总,您所投的B基金是属于~~类型基金,适用税率~~, (是/否)需要代扣代缴,超额收益计算公式为~~,您应得的净收益因为~~。管理人对您收取的费用(是/否)合理。

存续基金诊断:孙总,从调查情况来看,基金管理人确实存在一定能力。从C基金本身来看,该基金项下资产共~~个,其中~~情况~~,预计~~,理由是~~;综合来看,我们预期该基金~~建议您~~理由是~~

新设基金调查:孙总,我们分析D基金后得出:D基金项下资产Ⅰ~~;Ⅱ~~;Ⅲ~~;Ⅳ~~。结合这些资产情况,我们认为该基金所分配的收益偏高/低,风险程度偏高/低,给您的建议(是/否)值得投资
服务对象二:
李总是我们睿全的一名会员,他与吴总、郑总、王总相识与一个基金产品。而该基金产品因项目还未退出,已延期了半年
李总是我们睿全的一名会员,他与吴总、郑总、王总相识与一个基金产品。而该基金产品因项目还未退出,已延期了半年
解决方案
李总,我们发现在半年前及一年前,基金有两次较好的退出机会,其中半年前。。。;一年前。。。,当时基金管理人未退出,之后又没了退出机会。但根据我们的分析判断,该基金资产目前还是存在退出途径。比如。。。如您跟其他有限合伙人商议后一致同意,我们可以为您提供更换基金管理人服务,为您尽快处置该项基金资产。
保险定制诊断
保险评价团队根据您当前状况,为您评估诊断现有保单;根据实际风险及控制要求,给出保单、保费架构调整建议
冯总自女儿诞生后,一直有配置商业险,但并不知道自身的配置是否合理,同时又想配置一定境外保险
听我老同事提起,他儿子跟儿媳不和,在一次机构活动中被现场营销人员游说购买了一份年金保单,但因为受益人是他儿子自己。导致最终离婚时并没有有效隔离。不知道我配置的保单会不会存在这些问题?
同时听说境外保险拥有增值快,美金保值等优点。我该怎样合理配置呢?
解决方案
保险定制
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服务对象:冯总
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